Центробанк определил критерии, которые позволят банкам выявлять платежные карты и электронные кошельки, используемые незаконными онлайн-казино, организаторами финансовых пирамид, нелегальными форекс-дилерами, криптовалютными интернет-обменниками.
В числе других критериев: операции по зачислению безналичных средств между физлицами в объеме более 100.000 руб. в день или 1 млн. руб. в месяц, менее минуты между зачислением средств и их списанием, операции по зачислению и списанию средств, проводимые в течение 12 часов одних суток, отсутствие платежей в пользу юрлиц, обеспечивающих жизнедеятельность (оплата коммунальных услуг, услуг связи, товаров), совпадение идентификационной информации об устройстве, используемом разными физлицами для удаленного доступа к услугам банка, недельный средний остаток денежных средств на банковском счете не превышает 10% от среднедневного объема операций.
Банк России рекомендовал кредитным организациям оперативно выявлять подозрительные карты и кошельки и применять в отношении подобных инструментов противолегализационные меры.
Банкам следует обеспечить необходимую защиту P2P-сервисов (платежи «с карты на карту», «с кошелька на кошелек», используемые физлицами и т.д.), чтобы их нельзя было использовать для проведения подозрительных операций.
При копировании материалов ссылка на сайт Lawspells (www.lawspells.com) обязательна.
Новости по теме:
Центробанк РФ утвердил список системно значимых банков
Центробанк разработает методику определения системно значимых банков
Госдума РФ предлагает ужесточить наказания за экономические преступления
