0
0
0
s2sdefault
Bank Rossii Opredelil Kriterii Somnitelnyh Platezhej

"Меры направлены на защиту интересов потребителей и сокращение подозрительных операций"

 

Центробанк определил критерии, которые позволят банкам выявлять платежные карты и электронные кошельки, используемые незаконными онлайн-казино, организаторами финансовых пирамид, нелегальными форекс-дилерами, криптовалютными интернет-обменниками.

Из рекомендаций регулятора следует, что банки должны обращать внимание на необычно большое количество контрагентов–физлиц (более 10 в день или более 50 в месяц), необычно большое количество операций по зачислению и списанию (более 30 операций в день, проведенных физлицами).

В числе других критериев: операции по зачислению безналичных средств между физлицами в объеме более 100.000 руб. в день или 1 млн. руб. в месяц, менее минуты между зачислением средств и их списанием, операции по зачислению и списанию средств, проводимые в течение 12 часов одних суток, отсутствие платежей в пользу юрлиц, обеспечивающих жизнедеятельность (оплата коммунальных услуг, услуг связи, товаров), совпадение идентификационной информации об устройстве, используемом разными физлицами для удаленного доступа к услугам банка, недельный средний остаток денежных средств на банковском счете не превышает 10% от среднедневного объема операций.

Банк России рекомендовал кредитным организациям оперативно выявлять подозрительные карты и кошельки и применять в отношении подобных инструментов противолегализационные меры.

Банкам следует обеспечить необходимую защиту P2P-сервисов (платежи «с карты на карту», «с кошелька на кошелек», используемые физлицами и т.д.), чтобы их нельзя было использовать для проведения подозрительных операций.

 

При копировании материалов ссылка на сайт Lawspells (www.lawspells.com) обязательна.

 

 

Новости по теме:

 

Еще из этой рубрики:

 
 
 

 

Вы всего в одном шаге от того, чтобы у Вас оказался персональный отчет о Вашей индустрии с комментариями юристов Lawspells.

ПРОСТО ЗАПОЛНИТЕ ЭТУ ФОРМУ!

Узнать о Lawspells Headlines подробнее...
ПОЛУЧИТЬ ПРЯМО СЕЙЧАС, БЕСПЛАТНО!

Вы всего в одном шаге от того, чтобы у Вас оказался персональный отчет о Вашей индустрии с комментариями юристов Lawspells.

ПРОСТО ЗАПОЛНИТЕ ЭТУ ФОРМУ!

L

Здесь все, что Вам нужно...