Центробанк планирует скорректировать практику банков в сфере «антиотмывочного» законодательства. Сейчас в перечень сомнительных операций входит более 100 пунктов: если действия клиента подпадают под некоторые из них, банк может приостановить или отказать в проведении транзакций, а в крайнем случае расторгнуть договор с клиентом.
Сомнительными сочтут операции, которые совершаются с одного устройства или с одной группы IP-адресов по счетам компаний, зарегистрированных в разных странах и принадлежащих разным людям, а также по счетам разных физлиц, которые не являются родственниками.
Кроме этого, Центробанк предлагает: убрать из перечня сомнительных операций операции с высокими комиссиями; дать банкам право отказывать в проведении операции по исполнительному документу, если есть подозрения, что целью является отмывание денег; включить в перечень операции, связанные с приобретением или продажей виртуальных активов и т.д.
Совместно с Росфинмониторингом ЦБ год разрабатывал правки, чтобы «исключить устаревшие и добавить новые схемы совершения необычных операций с учетом современного развития финансового рынка и общей цифровизации технологий предоставления банковских услуг».
Кредитные организации вправе дополнить перечень своими критериями, характерными именно для них, с учетом масштаба, специфики и характера деятельности кредитной организации, характера совершаемых клиентами операций и связанного с ними уровня риска легализации преступных доходов.
При копировании материалов ссылка на сайт Lawspells (www.lawspells.com) обязательна.
Новости по теме:
Госдума РФ освободила участников СВО от взыскания исполнительского сбора
В Госдуму РФ будет внесен законопроект о введении рублевых спецсчетов для иноагентов
Госдума РФ разработает документ об информировании наследников о долгах
