Федеральная служба по финансовому мониторингу разработала законопроект, который обязывает указывать данные получателей при банковском переводе.
В настоящее время при переводе денежных средств только плательщик указывает свои данные, такие как ФИО, номер счета, ИНН или адрес проживания. Если инициатива ведомства будет принята, то для перевода также потребуется вводить ИНН или номер паспорта получателя.
В новом правиле будет исключение для Системы быстрых платежей: если средства пересылаются этим способом, то информация о получателе будет предоставляться его кредитной организацией, и отправителю не придется указывать свои данные. Росфинмониторинг подчеркивает, что такие исключения вводятся, чтобы «максимально сохранить доступность и удобство совершения переводов для пользователей».
Кроме того, законопроект предлагает ограничить размер переводов без открытия банковского счета до 100 тыс. руб. или эквивалента данной сумме в иностранной валюте. Это изменение вступит в силу не в 2026 году, а спустя год после принятия и публикации закона.
Росфинмониторинг подчеркивает, что данная инициатива необходима для решения проблемы недостатка информации о банковских операциях. Сами кредитные организации критикуют законопроект, утверждая, что он усложнит безналичные переводы, приведет к увеличению расходов банков на настройку систем проверки данных, увеличит сроки переводов и поспособствует развитию теневых методов передачи денежных средств.
При копировании материалов ссылка на сайт Lawspells (www.lawspells.com) обязательна.
Новости по теме:
Правительство РФ определило перечень регионов, где будет запрещен майнинг
В Госдуму РФ будет внесен законопроект о введении рублевых спецсчетов для иноагентов
Центробанк РФ утвердил список системно значимых банков
