Правительство РФ поставило перед Центробанком задачу усилить контроль банков за денежными операциями своих клиентов. Кредитные организации должны будут оперативно выявлять подозрительные счета и постоянно отслеживать транзакции. Данные меры помогут бороться с мошенниками, онлайн-казино, криптообменниками и финансовыми пирамидами.
Ранее ЦБ РФ распространил среди участников рынка новую форму отчетности, по которой они должны по запросу представлять данные о транзакциях p2p начиная с января 2022 года. Банк России будет получать отчеты от банков с персональными данными по всем переводам физических лиц: с карты на карту, со счета на счет, между электронными кошельками и картами, между телефонными счетами и картами, через СБП, через платежные терминалы, переводы между своими счетами, переводы через Western Union и другие компании.
По каждой операции банк должен собрать номера карт, данные банков, ID клиента, сумму и другие данные, относящиеся к переводу. Отчеты будут запрашиваться за определенное время по всем переводам или по отдельным переводам.
В Банке России заверили, что контроль за операциями направлен на зоны риска, и это не должно затронуть малый бизнес.
При копировании материалов ссылка на сайт Lawspells (www.lawspells.com) обязательна.
Новости по теме:
Правительство РФ определило перечень регионов, где будет запрещен майнинг
В Госдуму РФ будет внесен законопроект о введении рублевых спецсчетов для иноагентов
Центробанк РФ утвердил список системно значимых банков
