Центробанк усилит контроль за переводами физлиц за рубеж

ЦБ обратил внимание на денежные переводы, которые проводят через внутренние подразделения банков на территории крупных торговых точек или мест, где чаще всего не используется контрольно-кассовая техника. Регулятор считает, что подобные операции могут означать, что физлица ведут бизнес и уклоняются от постановки на учет, от валютного контроля.  Об этом говорится в рекомендации ЦБ о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов.

Под подозрение попали так называемые "серийные отправители" - физические лица, осуществляющие переводы неоднократно в течение дня с минимальным временным интервалом между операциями. А также физические лица, отправляющие денежные средства нескольким получателям в одни и те же населенные пункты, и те, кто переводит суммы, превышающие обычно переводимые физическими лицами, такие как перевод заработной платы, дарение, оказание материальной помощи и другие.

«Целью может быть сокрытие осуществления физическими лицами предпринимательской деятельности на территории Российской Федерации и уклонение от постановки на учет в уполномоченных банках внешнеторговых (импортных) контрактов для целей осуществления валютного контроля», — говорится в документе Банка России.

Напомним, ранее ЦБ называл розничную теневую торговлю основным каналом для вторичного нелегального обращения наличности вне банковского сектора. Объем теневой розничной торговли только в Москве оценивается в 600 млрд. руб. в месяц. Крупнейшими операторами по обращению наличности являются столичные рынки ТЦ «Москва» (Люблино), ТК «Садовод» (на юго-востоке столицы, у МКАД) и «Фуд Сити» (Калужское шоссе, Новая Москва). Зачислений на счета банков там практически не наблюдается, а 90% торговых операторов там — китайские производители и торговцы.