В России продолжат контролировать операции по картам иностранных банков

Госдума РФ приняла законопроект, устанавливающий обязанность для банков сообщать обо всех фактах снятия наличных по картам кредитных организаций ряда стран, которые входят в специальный перечень.

Поправки расширяют уже существующий список операций, подлежащих обязательному контролю. Законопроект предлагает дополнить этот перечень операциями по получению наличных с платежных карт банков, расположенных в некоторых иностранных государствах - список территорий будет определять Росфинмониторинг. Информация получит статус ограниченного доступа. До банков она будет доводиться "через их личные кабинеты в порядке, определенном Росфинмониторингом по согласованию с ЦБ".

В соответствии с законопроектом кредитные организации обязаны документально фиксировать и представлять сведения об операции в уполномоченный орган не позднее трех рабочих дней со дня ее совершения. Так, предоставляемая информация должна включать дату и место совершения операции с денежными средствами, номер платежной карты, сведения о ее держателе и банке-эмитенте, а также сумму, на которую операция осуществлена.

Благодаря нововведению, станет возможным анализировать финансовые потоки и предотвращать попытки финансирования террористов и экстремистов, а также отмывание денег, полученных преступным путем.

В соответствии с действующими правилами, банки должны информировать надзорное ведомство об операциях свыше 600 тысяч рублей и сделках с недвижимостью стоимостью более 3 млн. рублей.

Поправки вступают в силу через 180 дней после официального опубликования. Если депутаты Госдумы успеют принять их в осеннюю сессию или весной, новые требования могут стать обязательными уже в 2019 году.