С подобной проблемой столкнулись пользователи интернет-банков. У жительницы столицы Анастасии Банбанк попросил письменное обоснование экономического смысла перевода, документы, подтверждающие происхождение денег, письменное пояснение целей расходования с карты. Женщина переводила всего 1000 руб., сообщает газета «Известия».
«Если операция вызывает сомнения, то к клиенту могут обратиться за подтверждением. Если клиент подтверждает операцию, она проводится», — заявил представитель крупнейшего банка, отметив, что массовых блокировок карт и счетов не ожидается.
ЦБ РФ считает такие действия банков незаконными. Кредитные организации следят за операциями и могут приостановить те из них, которые посчитают сомнительными. Но банк не должен выяснять происхождение денег или назначение платежа. Ему лишь нужно получить подтверждение от владельца счета/карты, что перевод произошел с его согласия.
Устное подтверждение по звонку, что транзакцию совершал действительно клиент, – это единственное, что вправе требовать банк, сообщил советник предправления ассоциации «Финансовые инновации» Мурад Салихов. Никаких документов при переводах между гражданами банк запрашивать не может, добавил он. Требуя от граждан бумаги по таким операциям, банки нарушают законодательство, поэтому пострадавшие клиенты могут обращаться с жалобами не только в ЦБ, но и в суд.
Подобным образом банки планируют бороться с отмыванием денег, финансированием терроризма и уходом от налогов. Центробанк утверждает, что жалоб на массовые блокировки карт не поступало, и предлагает в таких ситуациях с претензиями обращаться в интернет-приемную ЦБ.
При копировании материалов ссылка на сайт Lawspells (www.lawspells.com) обязательна.
Новости по теме:
Центробанк РФ утвердил список системно значимых банков
Российским банкам запретили в одностороннем порядке вводить комиссии
Банк России предлагает ввести обязательный период охлаждения по потребкредитам
