Владельцы ломбардов обнаружили новую схему по обналичиванию денег. Клиенты сдают в ломбард ювелирные украшения и через небольшой промежуток времени возвращаются для того, чтобы выкупить залог по кредитной карте. Уточняется, что организация берет за однодневное пользование займом гораздо меньше, чем банк берет за снятие денег с кредитки.
В настоящий момент ломбарды сами составляют «черные списки», включая в них недобросовестных заемщиков, которых в настоящее время насчитывается более 300. ЦБ РФ старается свести к минимуму использование подобных схем. Объем сомнительных операций достигает 1,2 миллиарда рублей в год.
Короткий заем невыгоден ломбардам, но формальных поводов отказать в такой операции клиентам у них нет. По данным ЦБ, 80% случаев обналичивания денег происходит при помощи банковских карт, в 2015-м объем таких операций составил 400 млрд. руб.
Ранее председатель Центробанка Эльвира Набиуллина сообщила, что объем нелегально выведенных из России денег в 2016 году сократился в 2,5 раза, до 190 миллиардов рублей.
При копировании материалов ссылка на сайт Lawspells (www.lawspells.com) обязательна.
Новости по теме:
Госдума РФ рассмотрит законопроект о проверке банковских операций доверенными лицами
Госдума РФ повысила минимальный долг для начала банкротства юрлиц
Госдума РФ рассмотрит законопроект о праве всех судебных приставов применять силу и оружие
