Президент РФ подписал закон об упрощении открытия счетов и вкладов иностранцами в российских банках

Президент РФ Владимир Путин подписал закон, который упрощает процедуру открытия счетов и вкладов иностранных физических и юридических лиц в российских банках.

Закон предоставляет право российским банкам, а также профессиональным участникам рынка ценных бумаг, управляющим компаниям инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, операторам инвестиционных платформ и информационным системам, которые осуществляют выпуск цифровых финансовых активов, поручать идентификацию клиентов - иностранных физических лиц и юридических лиц или их представителей иностранным банкам и другим иностранным финансовым организациям.

При этом предусмотрена возможность открытия счета (вклада) в банке без личного присутствия клиента или его представителя, идентифицированного иностранной финансовой организацией, которой были переданы соответствующие полномочия. Это позволит иностранным физическим и юридическим лицам удаленно стать клиентами российских банков. Однако операции с деньгами или другим имуществом, совершаемые по поручению клиента - иностранного гражданина на сумму от 50 тыс. руб. или иностранного юридического лица на сумму от 500 тыс. руб., подлежат обязательному контролю.

Банк России будет иметь право запретить передачу подобных полномочий по идентификации, а также совместно с Росфинмониторингом и ФСБ РФ установить ограничения на операции и сделки, осуществляемые российскими банками и другими финансовыми организациями с иностранными клиентами, идентификацию которых осуществляют иностранные финансовые организации. Информация о таких ограничениях будет размещаться на сайте Центрального банка РФ.

Кроме того, Правительство РФ, совместно с Росфинмониторингом, ФСБ РФ и Банком России, будет утверждать список государств (территорий), в которых зарегистрированы иностранные финансовые организации, которым могут быть переданы соответствующие полномочия по идентификации.

При изменении этого списка будут учитываться согласованные предложения Росфинмониторинга, ФСБ РФ, Минфина РФ и ЦБ РФ. Если государство (территория) будет исключено из списка, то российские банки и другие финансовые организации обязаны прекратить действие договоров о передаче полномочий по идентификации с финансовыми организациями, зарегистрированными в этой юрисдикции.