Группа депутатов и сенаторов во главе с председателем комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолием Аксаковым внесла на рассмотрение в нижнюю палату парламента законопроект по совершенствованию оценки риска вовлеченности компаний и ИП в проведение подозрительных операций.
Клиенты будут подразделяться на категории высокий, средний и низкий риск. При низком или среднем риске будет использоваться минимальный набор антиотмывочных инструментов. Текущая оценка клиентов банков показывает, что доля клиентов низкого риска – в пределах 99% от общего количества хозяйствующих субъектов, доля клиентов среднего риска – в пределах 0,3%, а доля клиентов высокого риска – 0,7%.
Законопроект зафиксирует алгоритм работы с клиентом в зависимости от уровня его риска (зеленый, желтый, красный). Лицам с зеленым уровнем риска не смогут отказать в открытии банковского счета, а также в проведении операций по переводу денежных средств иным юрлицам и ИП на их счета, открытые в банках на территории России.
Исключение составляют подозрительные операции по списанию денежных средств в пользу физлиц, снятие наличных денежных средств, перечисление денежных средств на счета, открытые в банках за пределами России, переводы денежных средств иным юрлицам и ИП, которые отнесены к желтому уровню риска.
В отношении лиц с желтым уровнем риска сохраняется возможность отказать в открытии банковского счета и в проведении операций. Для красного уровня устанавливаются запреты на открытие новых банковских счетов, на проведение любых операций, запрет или прекращение доступа к услугам по переводу денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей, а также запрет использования электронного средства платежа.
Критерии отнесения компаний и ИП к группам риска вовлеченности будут совместно определять Банк России и Росфинмониторинг.
При копировании материалов ссылка на сайт Lawspells (www.lawspells.com) обязательна.
Новости по теме:
Госдума РФ освободила участников СВО от взыскания исполнительского сбора
Минэкономразвития РФ уточнит начало срока публикации ряда сведений на Федресурсе
Госдума РФ разработает документ об информировании наследников о долгах
_________________________________
Этот материал размещен в рамках информационного сервиса Lawspells Headlines.
(Лоспеллс Хедлайнс)
Персональный отчет об индустрии Вашего бизнеса в России, с рекомендациями юридической фирмы Lawspells.
положительно оценили преимущества Lawspells Headlines
использовали рекомендации Lawspells и приняли решения на основе Lawspells Headlines
уже избежали негативных правовых и финансовых последствий благодаря Lawspells Headlines
