Центробанк РФ назвал основные виды мошенничества в банковской сфере. К 2019 году планируется завершить расчистку банковского сектора России от недобросовестных игроков. После этого в стране может остаться около 400 банков, заявил заместитель главы ЦБ Василий Поздышев. Он также рассказал, с какими основными видами мошенничества приходится сталкиваться регулятору.
«Создается большое количество юридических лиц, оформляются договоры между ними, по всем этим юридическим лицам идут финансовые потоки. За всеми финансовыми потоками следят специальные программы", - сообщил Поздышев.
При этом зачастую такие заемщики выглядят добросовестными компаниями и до поры до времени платят налоги, что серьезно затрудняет выявление махинаций. ЦБ вычисляет их по налоговым платежам: большое количество заемщиков, которые одинаково платят минимальный объем налогов в один и тот же день, является признаком того, что все они находятся под управлением банка-нарушителя.
«Нам приходится выезжать по адресу каждого заемщика. Мы входим в офисы, просим включить компьютеры. Мы вынуждены ездить на склады, чтобы посмотреть, действительно ли ведет торговую деятельность этот заемщик или нет. Ни один регулятор в мире не занимается такой работой», — рассказал Поздышев.
Второй тип мошенничества обратный: когда настоящих вкладчиков у банка нет, но из отчетности следует, что деньги прошли через кассу и сразу были выданы в виде кредитов. «Это криминальный тип правонарушения, он используется, когда банк понимает, что лицензию у него отзовут, осознанно идет на это, чтобы получить компенсацию из фонда страхования вкладов», — пояснил Поздышев.
Заместитель главы ЦБ отметил, что у банков также встречаются проблемы в результате неверной стратегии, оценки риска или экономических просчетов.
Напомним, 3 марта были опубликованы детали реализации реформы механизма санации банков. Из документа следует, что наравне с новой схемой рекапитализации банков будет использоваться и старая система привлечения стороннего инвестора.
При копировании материалов ссылка на сайт Lawspells (www.lawspells.com) обязательна.
Новости по теме:
Центробанк РФ утвердил список системно значимых банков
Центробанк разработает методику определения системно значимых банков
Правительство РФ и Банк России готовят проект против мошенничества в интернете
_________________________________
Этот материал размещен в рамках информационного сервиса Lawspells Headlines.
(Лоспеллс Хедлайнс)
Персональный отчет об индустрии Вашего бизнеса в России, с рекомендациями юридической фирмы Lawspells.
положительно оценили преимущества Lawspells Headlines
использовали рекомендации Lawspells и приняли решения на основе Lawspells Headlines
уже избежали негативных правовых и финансовых последствий благодаря Lawspells Headlines
